建材公司为持卡人套现360万 可诱发诈骗

建材公司为持卡人套现360万 可诱发诈骗

七台河市的贾欣(化名)经营一家建材公司安装了一台POS机，贾欣发现可以用这台机器帮持信用卡的人套取现金，自己从中可收些手续费赚外快，于是这一套就是360万元。案发后，七台河市警方将犯罪嫌疑人贾欣抓获。6月3日，贾欣因涉嫌非法经营罪被检察机关批准逮捕，他成为黑龙江省因利用POS机非法套现被批捕的第一人。10日，采访了七台河市公安局经侦支队负责人。

帮人套现360万

4月28日，七台河市公安局经侦支队在工作中发现，一建材公司法人代表贾欣有利用POS机为持信用卡人刷卡非法套现的行为，金额巨大。警方经侦查查明，这家公司成立于2006年6月，2008年5月份，该公司安装了某银行的POS机，成为银行的特约商户。这家公司由于经营不善，这两年基本没什么业务了，所有交易都是虚构的，以此来刷POS机帮人套现，数额达到了360万元。

收了万元手续费

5月21日，警方将贾欣抓获。经审讯，贾欣交代，他今年39岁，从2008年5月至2009年4月间，他采用“虚构交易”的手法，为银行卡持卡人非法套现。刚开始，他只是帮朋友们提现，后来，他发现赚取手续费挺容易，便开始大肆地给人套现。持卡人在贾欣的公司提取现金后，贾欣收取100元的手续费，总计提取现金360万元，他得赃款一万余元。

贾欣说，他知道通过POS机套现是违法的，但是这样赚钱太容易了，他就上瘾了，没想到竟然提了360万元。

套现可诱发诈骗

据七台河警方介绍，近年来，POS机套现案件在南方发案率较高，黑龙江省鲜见。

一般情况下，信用卡在银行ATM机上透支现金的额度为消费最高额度的30%—50%，可是持卡人在商户POS机上虚假消费刷卡后，可将全部消费额度的现金取出来，在还款日期前可无息使用这部分现金。而商户为持卡人套现可以收取一些手续费，所以有些人便铤而走险非法套现。但是，这样套取现金，不但扰乱了金融管理秩序，还会诱发信用卡诈骗等犯罪行为的发生。警方提醒广大商家要合法使用POS机，不要为了牟利而触犯法律。

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